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フリーランスや個人事業主として活動を始めると、多くの方がまず直面するのが「確定申告」。
特に青色申告に関する不安です。
専門用語が並ぶ手続きや複雑な帳簿づけを前に、「自分に本当にできるだろうか……」と不安になるのは、決して珍しいことではありません。
ただし、会計ソフトを活用すれば、青色申告の面倒な作業も驚くほどスムーズに進めることができます。
私自身もフリーランス1年目の確定申告では不安でいっぱいでしたが、会計ソフトを導入したことで、日々の帳簿入力から申告書の作成、税務署への提出まで、すべて一人で問題なく完了できました。
この記事では、フリーランスが青色申告で会計ソフトを使うべき理由、白色申告との違い、そして数ある中から特におすすめの会計ソフト3選をご紹介します。
フリーランスになったけど、確定申告って何から始めればいいのか全然わからなくて…。青色申告って難しいんでしょ？
その不安、よく分かります！でも大丈夫。初心者でも使いやすい会計ソフトがあるので、安心してくださいね。
フリーランスが青色申告をするなら、会計ソフトの導入は必須レベルです。
特に会計の知識に自信がない方ほど、ソフトがもたらすメリットは大きく、作業の負担を大幅に軽減してくれます。
本記事では、実際に利用者からの評価も高く、初心者でも使いやすい「やよいの青色申告 オンライン」「freee会計」「マネーフォワード クラウド確定申告」の3つを厳選してご紹介します。
おすすめ会計ソフト3選（弥生・freee・マネーフォワード）
会計ソフトは数多くありますが、フリーランスや個人事業主に支持されている定番が以下の3社となっています。
どれも青色申告に完全対応しており、初心者でも安心して使える機能やサポートが充実しています。
まずは、料金や特徴を比較して、自分に合ったソフトを見つけてみましょう。
| 各社サービス 【最安プラン】 | やよいの青色申告 オンライン 【セルフプラン】 | freee会計 【スタータープラン】 | マネーフォワード クラウド確定申告 【パーソナルミニプラン】 |
|---|---|---|---|
| 料金 （最安プランの年額） | 初年度0円 次年度以降10,300円（税抜） | 11,760円（税抜） | 10,800円（税抜） |
| 無料お試し期間 | 1年間 | 30日間 | 1ヶ月 |
| 特徴 | ・業界シェアNo.1の安心感 ・シンプルな操作性 ・充実のサポート体制 | ・簿記知識がなくても使える質問形式 ・直感的なUI ・スマホアプリの使いやすさ | ・他サービスとの連携が豊富 ・バックオフィス業務の効率化 ・AIによる自動仕訳提案 |
| おすすめの人 | ・初めてで不安な方 ・コストを抑えたい方 | ・簿記が苦手な方 ・スマホで完結させたい方 | 請求書発行など経理以外の業務も効率化したい方 |
| 最安プランの注意点 | ・サポート内容が少なめ ・各種サポートはベーシックプランから | ・機能面に制限あり ・消費税申告はスタンダードプランから | ・機能面に制限あり ・消費税申告はパーソナルプランから |
| 確定申告書の作成・e-tax （青色・白色対応） | |||
| 仕訳・記帳の自動化 | |||
| レシート画像の取込み | |||
| 消費税申告 | |||
| 電話サポート | |||
| メール・チャット サポート |
会計ソフト導入で65万円控除もスムーズに
青色申告の最大の魅力は、最大65万円の特別控除です。
特別控除を受けるには「複式簿記での記帳」と「e-Taxでの申告」が条件ですが、会計ソフトを使えばこの2つも驚くほど簡単になります。
日々の取引を入力するだけで、複式簿記の帳簿が自動作成され、簿記の知識がなくても問題ありません。
さらに、ソフトの案内に沿って進めるだけで、e-Taxでの電子申告もスムーズに完了します。
白色申告は手軽ですが、控除などの税制メリットはほぼゼロ。
一方、青色申告は65万円の控除に加え、赤字の3年繰り越しなど節税効果が非常に高いのが魅力です。
面倒に見える青色申告も、会計ソフトを使えば手間のかかる作業をほぼ自動化できます。
今後もフリーランスとして事業を続けるなら、「青色申告＋会計ソフト」の組み合わせが、もっとも賢く効率的な選択と言えます。
なるほど、会計ソフトを使えば65万円の控除が狙えるのか！ソフトの利用料を払っても十分元が取れるね。
会計ソフトの費用はちゃんと事業経費として計上できますし、節税や作業効率を考えれば、「投資」としても価値のある支出です！
会計ソフト選びに迷ったら、まずは定番の3サービスから検討するのが間違いのない選択です。
ここでは、多くのフリーランスから支持されている「やよいの青色申告 オンライン」「freee会計」「マネーフォワード クラウド確定申告」の特徴を詳しく解説します。
いずれもクラウド型で青色申告に対応しており、初心者でも使いやすいと評判の高いサービスです。
やよいの青色申告 オンライン
「やよいの青色申告 オンライン」は業界シェアNo.1を誇る、個人事業主に人気の高い会計ソフトです。
最大の魅力は、最安プランであるセルフプランですべての機能を初年度無料で利用できる点にあります。
日付や金額を入力するだけで、複式簿記の帳簿や決算書が自動で作成されるため、簿記の知識がなくても安心して青色申告ができます。
また、操作画面がシンプルでわかりやすく、最安プランでも「レシートの画像取込」や「消費税申告」といった機能も充実しています。
できるだけ経費を抑えたい駆け出しフリーランスに心強いサービスです。
機能面だけならセルフプランで十分ですが、「電話やメールでの操作サポート」を望むならベーシックプラン。
さらに、「仕訳相談」「経理業務相談」「確定申告相談」を望むならトータルプランを選ぶのがオススメです。
| セルフプラン | ベーシックプラン | トータルプラン | |
|---|---|---|---|
| お試し期間 | 1年間無料 | 1年間無料 | 1年間15,000円+税 |
| 年額料金 | 10,300円+税 | 17,250円+税 | 30,000円+税 |
| 確定申告書の作成・e-tax | |||
| 仕訳・記帳の自動化 | |||
| 消費税申告 | |||
| 請求書連携 | |||
| レシート画像の取込み | |||
| レポート機能 | |||
| 電話サポート | |||
| チャット・メール サポート | |||
| 仕訳相談 | |||
| 経理業務相談 | |||
| 確定申告相談 |
私自身、フリーランス1年目から「やよいの青色申告 オンライン」を利用しています。
初年度無料で始められる気軽さに加え、請求書作成ソフト「Misoca」との連携が非常に便利で、請求から記帳までを一元管理できています。
さらに、「スマート証憑管理」というサービスも追加料金なしで使えるのが嬉しいポイント。
受け取った適格請求書や領収書をそのまま電子保存できるので、電子帳簿保存法にも完全対応できます。
自分のPCに保存するよりも安全で、バックアップの心配もありません。
スマホで撮影した領収書もすぐにデータ化・保存できるので、ペーパーレス化と法令遵守を同時に実現。
銀行明細の自動取り込みやアプリでの経費入力にも対応しており、経理作業が格段にラクになりました。
おかげで、「確定申告って、意外とできるかも」と自信が持てるようになりました。
freee会計
「freee会計」は、簿記の知識がなくても直感的に使えることを追求したクラウド型会計ソフトです。
〇×形式の質問に答えていくだけで、確定申告書類が自動で作成される画面設計が最大の特徴。
何をどう入力すればいいのか迷わないように、導線が丁寧に設計されており、会計が初めての方にもやさしい設計です。
月額980円から利用でき、30日間の無料体験もあるため、気軽に始めやすいのも魅力の一つです。
銀行口座やクレジットカードとの明細自動連携や、レシートの自動読み取り機能など、日々の記帳を極力自動化できる機能も充実しています。
さらに、スマホアプリの操作性が高く、スキマ時間に経費を登録し、PCとクラウドで同期することも可能。
チャットや操作ガイド、コミュニティサポートも整っており、困ったときにも安心です。
一方で、「消費税申告」の機能は最安プランには含まれていません。
インボイス登録をしている方は、スタンダードプランを選ぶ必要があります。
| スターター | スタンダード | プレミアム | |
|---|---|---|---|
| お試し期間 | 30日間無料 | 30日間無料 | 30日間無料 |
| 年額料金 | 11,760円+税 | 23,760円+税 | 39,800円+税 |
| 確定申告書の作成・e-tax | |||
| 銀行口座や クレジットカードとの同期 | |||
| 消費税申告 | |||
| 請求書連携 | |||
| レシート画像の取込み | |||
| 電話サポート | |||
| チャット・メール サポート | |||
| レポート機能 | |||
| 税務調査サポート補償 |
マネーフォワード クラウド確定申告
「マネーフォワード クラウド確定申告」は、確定申告から日々の経理までをトータルでサポートするクラウド型会計ソフトです。
個人事業主向けに設計されており、青色申告・白色申告どちらにも対応。
青色65万円控除やe-Tax申告にも完全対応しており、このソフトひとつで申告作業が完結します。
銀行口座やクレジットカード明細の自動取得、AIによる仕訳提案機能により、記帳作業の効率化が図れます。
さらに、スマホアプリを使えば申告書の作成から提出までスマホだけで完結させることも可能です。
このソフトの大きな強みは、同社が提供する他のクラウドサービスとの連携力です。
「マネーフォワード クラウド請求書」「クラウド経費」「クラウド給与」などと連携することで、売上管理・経費精算・給与支払いまでを一括管理・自動化できます。
月額は年額プランでおおよそ月額1,200円で、1カ月の無料お試しも用意されています。
一方で、「消費税申告」の機能は最安プランには含まれていません。
インボイス登録をしている方は、パーソナルプランを選ぶ必要があります。
また、パーソナルプラスプランでは電話サポートにも対応しており、「自計化に自信がない」「サポートが欲しい」という方にも安心です。
| スターター | スタンダード | プレミアム | |
|---|---|---|---|
| お試し期間 | 1カ月無料 | 1カ月無料 | 1カ月無料 |
| 年額料金 | 10,800円+税 | 15,360円+税 | 35,760円+税 |
| 確定申告書の作成・e-tax | |||
| 銀行口座や クレジットカードとの同期 | |||
| 消費税申告 | |||
| 請求書連携 | |||
| レシート画像の取込み | |||
| 電話サポート | |||
| チャット・メール サポート | |||
| レポート機能 |
どれも良さそうだけど、自分にどれが合うのか、かえって迷っちゃうな…。
迷ったら、最安プランですべての機能が揃っている「やよいの青色申告オンライン」がオススメです！
フリーランスが青色申告で会計ソフトを使うべき理由は、
- 複雑な作業の自動化
- 時間短縮とミス防止
- 電子申告、最新制度への対応
という、3つの大きなメリットがあるからです。特に経理に不慣れな人ほど大きな助けに。
面倒な作業や不安を手放して、本業に集中できるようになります。
複雑な作業の自動化
青色申告で65万円の特別控除を受けるには、「複式簿記」という正規の帳簿付けが必要です。
ですが、複式簿記は専門知識がないと難しく、初心者にはハードルが高いもの。
そこで頼れるのが会計ソフトです。
日々の取引内容を画面の案内に沿って入力するだけで、複式簿記に対応した帳簿が自動作成されます。
最終的な決算書まで自動で仕上がるので、簿記の知識がなくても安心して青色申告を行うことができます。
時間短縮とミス防止
会計ソフトには、銀行口座やクレジットカード明細の自動取り込みやレシートをスマホで撮影して読み取る機能があります。
これにより、1件ずつ手入力する手間を大幅に減らせます。
さらに、自動仕訳や入力チェック機能も搭載されているため、転記ミスや計算ミスといったケアレスミスを防止できます。
ケアレスミスと言えど、金額や桁数を間違えただけで帳簿と実際の金額が合わなくなるので大問題です。
ひとつひとつ入力間違いを探すのは途方もなく大変です。
会計ソフトを使えば、入力や間違い確認の時間を節約できるため、浮いた時間を本業に充てられるのはフリーランスにとって大きなメリットです。
電子申告、最新制度への対応
青色申告で65万円の控除を受けるには、e-Taxを利用した電子申告も条件のひとつです。
会計ソフトを使えば、作成した申告書をそのままオンラインで提出できるため、申告作業が格段にラクになります。
また、近年はインボイス制度や電子帳簿保存法など、税制が頻繁に変わっています。
その点、多くの会計ソフトは制度改正に合わせて自動アップデートされるため、常に最新のルールに対応した形で運用できるのも安心です。
難しそうな複式簿記を自動でやってくれるのは助かるね。時間も節約できるし！
簿記の知識がなくても、青色申告のメリットをしっかり受けられるのが会計ソフトの強みです。経理は任せて、本業に集中しちゃいましょう。
クラウド会計ソフトは非常に便利ですが、導入を検討する際にはデメリットもしっかり理解しておくことが大切です。
考えられる主なデメリットは以下の3点です。
- 年額、月額コストの発生
- インターネット環境が必須
- 「サービス終了のリスク
それぞれの特徴を把握した上で、ご自身の状況と照らし合わせて判断しましょう。
サブスクリプション（月額・年額）の負担がある
クラウド会計ソフトの多くは、買い切り型ではなく、月額または年額で支払うサブスクリプション型です。
比較的リーズナブルなプランでも、年間で1～2万円のコストがかかる場合があります。
特に駆け出しフリーランスの方にとっては、この固定費を負担と感じることもあるでしょう。
しかし、本記事で紹介している主要3社はいずれも機能が充実しています。
確定申告による節税メリットを考えれば、十分に元が取れる価格設定と言えます。
クラウド会計ソフトはネット環境が必須
クラウド型である以上、インターネット接続が必須です。
また、パソコン操作に不慣れな方にとっては、最初は操作に戸惑うこともあるかもしれません。
さらに、データがクラウド上に保存されるため、セキュリティリスクがゼロとは言い切れません。
とはいえ、自分のPCに保存する場合でもウイルス感染やデータ破損のリスクはあります。
それを考えれば、専門企業が運営・管理するクラウドの方が安全性が高いと見ることもできます。
サービス終了のリスクがゼロではない
ごくまれにですが、クラウドサービスが終了するリスクもあります。
もし利用中のソフトが終了してしまうと、過去の帳簿データが参照できなくなる恐れがあります。
特に青色申告では帳簿類を原則7年間保存する義務があるため、これは大きな問題に発展しかねません。
もちろん、いきなりサービスが終了することは考えにくく、多くの場合は他サービスへの移行期間が設けられるのが一般的です。
こうしたリスクを避けるためにも、信頼できる大手サービスを選ぶことが重要です。
その点、本記事で紹介している3社はいずれも多くのユーザーから支持されており、安心して利用できると言えるでしょう。
やっぱり毎年お金がかかるのは、ちょっと気になるところだね～
青色申告の控除や時間の節約できると思えば、お金を払う価値はあります。
フリーランスとして事業を継続し、節税メリットを最大限に活用したいなら、断然「青色申告」がおすすめです。
白色申告は手続きの手軽さが魅力ですが、税制上の優遇はほとんどありません。
特に会計ソフトを使えば青色申告のハードルは大きく下がるため、積極的に青色申告を目指す価値があります。
青色申告のメリット
青色申告の最大の魅力は、豊富な節税効果にあります。
- 最大65万円の特別控除
- 赤字（純損失）を最大3年間繰り越せる制度
- 家族への給与を経費として計上できる（専従者給与）
など、税制上のメリットが非常に多いのが特徴です。
もちろん、「開業届」と「青色申告承認申請書」を事前に税務署へ提出する手間はあります。
しかし、それを補って余りある恩恵があります。今後、事業を大きくしていきたい人には特におすすめです。
白色申告のメリット
白色申告の最大のメリットは、とにかく手軽なことです。
- 事前申請が不要
- 帳簿も簡易な現金出納帳などでOK
事業を始めたばかりで収益も少なく、節税メリットが小さい場合や、青色申告の申請期限に間に合わなかった場合などには、白色申告が現実的な選択肢となります。
ただし、青色申告のような特別控除は一切なく、節税効果は限定的です。
青色申告に必要な「複式簿記」や「e-Tax（電子申告）」は、会計ソフトを使うことで大幅に簡単になります。
そのため、「青色申告＋会計ソフト」は、手間を抑えつつメリットを最大化できる最適な組み合わせと言えるでしょう。
一方、白色申告であれば、そこまで複雑な帳簿は必要ないため、無料プランや簡易ソフトでも十分対応可能です。
最終的には、ご自身の事業規模や経理への慣れを踏まえて、無理のない方法を選ぶことが大切です。
手続きは白色が簡単だけど、節税ならやっぱり青色申告なんだね。ソフトがあればその負担も減るし。
その通りです。特にこれから事業を伸ばしたい方には、青色申告＋会計ソフトがおすすめですよ！
ここでは、フリーランスの確定申告や会計ソフトに関するよくある質問にお答えします。
フリーランスで確定申告が必要なのはどんなとき？
年間の総収入から経費を引いた「所得」が48万円を超えると、確定申告が必要です。
所得が48万円以下なら、原則として申告義務はありません。
副業でも確定申告しなきゃいけないの？
副業の所得（収入−経費）が年間20万円を超えると、確定申告が必要です。
20万円以下でも、医療費控除を受けたい場合や住民税の申告が必要なケースがありますのでご注意ください。
青色申告には事前手続きが必要？
はい、事前の申請が必須です。
青色申告をしたい年の3月15日までに「所得税の青色申告承認申請書」を税務署に提出しましょう。
その年の1月16日以降に開業した場合は、開業日から2カ月以内の提出が必要です。
会計ソフトは途中で乗り換えられる？
はい、乗り換えは可能です。
多くの会計ソフトでは、仕訳データなどをCSVファイルでエクスポート／インポートできます。
ただし、ソフト間のデータ互換性の確認は必須。
移行するなら、個人事業主の場合は年度切り替わりの1月に合わせるのがスムーズです。
青色申告は一見ハードルが高く感じるかもしれません。
しかし、本記事で紹介したような会計ソフトを活用すれば、簿記の知識がなくても最大65万円の特別控除などのメリットを得ることができます。
フリーランスや個人事業主にとって、経理などのバックオフィス業務の負担を減らし、本業に集中する時間を確保することは、事業成功のカギです。
その点、会計ソフトの導入は、手間を減らしつつ節税メリットも享受できる、最も効果的な手段と言えるでしょう。
ぜひ、「やよいの青色申告 オンライン」「freee会計」「マネーフォワード クラウド確定申告」といった信頼性の高いソフトの導入を検討してみてください。
実際に私も「やよいの青色申告 オンライン」を使っていて、申告時期やインボイス、電子帳簿保存法への対応では本当に助けられました。
きっと同じように感じている方も多いはずです！
